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La gestion des actifs et passifs est au cœur des nouveaux modèles bancaires. Parmi les raisons, nous pouvons citer:

  • Des banques faisant face à une pression accrue sur les niveaux de marge et un renforcement des exigences prudentielles (Réglementation BALE II & BALE III).
  • Une importance devenue grandissante avec l’accroissement de la volatilité des marchés, la rareté de la liquidité et la complexité de plus en plus forte des bilans bancaires.
  • Un mode de gestion qui a un double but : d’une part, celui de garantir la solvabilité de l’entreprise et, d’autre part, d’améliorer son rendement.

Bénéfices

  • Dynamiser les excédents de trésorerie disponible afin d’atteindre les meilleures conditions de rentabilité.
  • Mémoriser l’historique du comportement de l’actif et du passif.
  • Aider à la prise de décision en permettant d’optimiser les gaps de liquidité.
  • Disposer de modèles d’allocations afin de parvenir à une structure optimale du bilan.
  • Limiter l’impact du risque de contrepartie.

Suite de modules

  • Gestion de la trésorerie

    Suivi à temps réel et projection prévisionnelle de votre trésorerie.

  • Gestion du portefeuille de titre

    Mise en place des opérations de couverture adéquates.

  • Elaboration du bilan de gestion quotidien

    Calcul en fin de journée des différents postes du bilan de la banque.

  • Modélisation des dépôts

    Modélisation de la stratégie financière et des scénarios de taux d’intérêt.

  • Calcul des ratios prudentiels

    Calcul des indicateurs de risque et de résultat analytique par ligne de métier.

  • Calcul des impasses de taux / liquidités

    Anticipation des écarts existants entre l’actif et le passif (impasses de liquidité).